人民銀行反洗錢局局長唐旭今日就“加大反洗錢力度，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪”接受中國政府網(wǎng)專訪時表示，人民銀行明年將進(jìn)一步加大對證券期貨保險業(yè)反洗錢檢查。
唐旭表示，去年10月1日以后，我們把證券期貨業(yè)、保險業(yè)納入到我們的反洗錢監(jiān)管體系當(dāng)中。我們一方面要求證券期貨、保險業(yè)和反洗錢監(jiān)測中心聯(lián)網(wǎng)報送數(shù)據(jù)，人民銀行逐漸開展了對這些機構(gòu)的反洗錢現(xiàn)場檢查。這個檢查主要是針對上述機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度是否健全；是否執(zhí)行了我們所要求的了解客戶、客戶身份資料的保存等相關(guān)工作；是否對可疑交易進(jìn)行報告。這些檢查可以幫助證券期貨、保險業(yè)建立一整套的預(yù)防洗錢風(fēng)險的機制。近年來，人民銀行會同證監(jiān)會、保監(jiān)會等有關(guān)部門按照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，加強反洗錢監(jiān)管工作中的協(xié)調(diào)與配合，有力地推進(jìn)了證券期貨、保險業(yè)領(lǐng)域的反洗錢工作。
一是加快建立非銀行業(yè)反洗錢法律制度體系。2007年1月人民銀行專門下發(fā)了《關(guān)于證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風(fēng)險的通知》等一系列規(guī)范性文件。同時，針對反洗錢法律法規(guī)執(zhí)行過程中出現(xiàn)的新情況和新問題，出臺了幾十份指導(dǎo)性文件，幫助金融機構(gòu)準(zhǔn)確把握法律要求。
二是加強對證券、保險等非銀行金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查。2007全年中國人民銀行分支機構(gòu)依法檢查證券期貨業(yè)金融機構(gòu)96家，保險業(yè)金融機構(gòu)528家，處罰違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構(gòu)4家，保險業(yè)金融機構(gòu)5家。
三是建立了全面的非現(xiàn)場監(jiān)管體系。從2007年三季度開始，人民銀行按季采集非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行分析，評估反洗錢風(fēng)險，并依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，有針對性地采取監(jiān)管措施。
四是督促各非銀行業(yè)金融機構(gòu)普遍建立了反洗錢內(nèi)部控制制度，基本實現(xiàn)了聯(lián)網(wǎng)報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。應(yīng)該說根據(jù)我們現(xiàn)在的檢查還是取得了一定效果的，當(dāng)然，證券、保險機構(gòu)的反洗錢工作還處于初期，這套制度的逐漸建立和有效性要逐漸才能發(fā)揮出來。2008年對證券、保險機構(gòu)的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查安排得都比較多一點，2009年我們可能還會進(jìn)一步加大對證券、保險業(yè)的反洗錢檢查以保證我們的整個體系是有效運轉(zhuǎn)的。
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