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2011年山東省金融運(yùn)行報(bào)告（全文）
關(guān)鍵詞： 中國 金融運(yùn)行 經(jīng)濟(jì)發(fā)展 區(qū)域經(jīng)濟(jì) 金融創(chuàng)新 十二五 穩(wěn)中求進(jìn)
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專欄 1 突出“四個(gè)創(chuàng)新” 有效破解農(nóng)田水利融資瓶頸
近年來，國內(nèi)旱澇災(zāi)害頻發(fā)，農(nóng)田水利建設(shè)成為制約農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的最大短板。針對(duì)這一嚴(yán)峻形勢(shì)，2011年，中國人民銀行濟(jì)南分行積極響應(yīng)中央1 號(hào)文和山東省委省政府“加快水利改革發(fā)展、建設(shè)現(xiàn)代水利示范省”的發(fā)展戰(zhàn)略，從完善政策、搭建平臺(tái)、金融產(chǎn)品、優(yōu)化環(huán)境等方面進(jìn)行“四個(gè)創(chuàng)新”，為進(jìn)一步加快水利建設(shè)步伐、拓寬水利改革發(fā)展融資渠道提供了強(qiáng)有力的金融支撐。
一是加大政策指導(dǎo)力度。中國人民銀行濟(jì)南分行聯(lián)合山東省水利廳出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加大金融對(duì)全省水利建設(shè)支持力度的意見》，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)加大對(duì)農(nóng)田水利基本建設(shè)、山東水網(wǎng)建設(shè)、防洪減災(zāi)工程建設(shè)等6 個(gè)領(lǐng)域的支持力度。鼓勵(lì)和支持符合條件的水利企業(yè)通過金融市場(chǎng)進(jìn)行直接融資。
二是構(gòu)建全方位合作平臺(tái)。加強(qiáng)政銀企交流協(xié)作，建立水利建設(shè)聯(lián)席會(huì)議制度和網(wǎng)上對(duì)接平臺(tái)，推動(dòng)政府成立專業(yè)性水利建設(shè)融資平臺(tái)或擔(dān)保機(jī)構(gòu)。組織開展“金融支持水利建設(shè)項(xiàng)目懇談”專項(xiàng)推介活動(dòng)。
三是探索推廣新型產(chǎn)品和服務(wù)方式。針對(duì)水利項(xiàng)目建設(shè)資金來源及運(yùn)營特點(diǎn)，創(chuàng)新推出綜合效益補(bǔ)償貸款、墊付貸款、經(jīng)營收益權(quán)質(zhì)押貸款等6 種信貸新產(chǎn)品，大力拓展多元化融資渠道。依托征信管理信息系統(tǒng)，推動(dòng)農(nóng)田水利工程產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)和商業(yè)運(yùn)作，有效解決承貸主體不明和抵押擔(dān)保不足問題。
四是強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制保障。中國人民銀行濟(jì)南分行將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)水利建設(shè)的信貸支持工作納入“涉農(nóng)信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估”，推動(dòng)部分市、區(qū)政府將水利建設(shè)信貸投入納入對(duì)金融機(jī)構(gòu)考核獎(jiǎng)勵(lì)范圍，制定水利建設(shè)項(xiàng)目貸款財(cái)政貼息、貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策。在中國人民銀行濟(jì)南分行的積極推動(dòng)下，山東省金融支持農(nóng)田水利建設(shè)力度逐步加大。2011 年全省農(nóng)田水利貸款新增152.9 億元，同比多增82.4 億元，切實(shí)保障了農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的順利開展。山東全年新打、修復(fù)機(jī)井7.7 萬眼，糧食總產(chǎn)量達(dá)到4426.3 萬噸，實(shí)現(xiàn)連續(xù)九年增產(chǎn)。
4.表外融資持續(xù)增長(zhǎng)，有效拓展信用供給渠道。
2011 年，金融機(jī)構(gòu)加快業(yè)務(wù)發(fā)展模式多元化，通過委托貸款、信托貸款、銀行承兌匯票等方式，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持。全年累計(jì)開辦表外融資業(yè)務(wù)17219.4 億元，同比多增5487.5 億元。理財(cái)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快，募集資金量同比增長(zhǎng)40.2%。
5.利率水平總體上升，市場(chǎng)化程度增強(qiáng)。一般性貸款加權(quán)平均利率較年初上升1.2 個(gè)百分點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)利率定價(jià)能力提升，上浮利率貸款占比72.2%，同比提高18.4 個(gè)百分點(diǎn)，浮動(dòng)利率貸款占比同比提高7.7 個(gè)百分點(diǎn)（見表2），Shibor 運(yùn)用的廣度和深度增強(qiáng)。住房貸款利率逐步走高，首套房貸利率普遍上浮。美元貸款加權(quán)平均利率同比升高150 個(gè)基點(diǎn)，期限趨于短期化（見圖4）。民間借貸趨于活躍，利率水平整體較高。受資金需求旺盛、企業(yè)融資渠道相對(duì)單一等因素影響，2011 年山東省民間借貸樣本監(jiān)測(cè)點(diǎn)發(fā)生額同比增長(zhǎng)1.7 倍，加權(quán)平均利率同比上升40.4%。中小企業(yè)仍是民間借貸的主體，但占比下降；農(nóng)戶加權(quán)平均利率同比上升78.6%。
