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2010年反洗錢監(jiān)督管理總體情況
關(guān)鍵詞： 反洗錢 履職能力 金融機構(gòu) 證券期貨業(yè) 2010年 人民銀行 非現(xiàn)場監(jiān)管 銀行業(yè)機構(gòu) 2009年 風險提示
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2010年，人民銀行深入貫徹風險為本監(jiān)管原則，繼續(xù)按照以風險為本、以客戶為中心、以流程控制為手段的金融業(yè)反洗錢工作基本思路，在不斷完善現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機制的基礎(chǔ)上，積極發(fā)揮人民銀行總行的宏觀指導(dǎo)和示范作用，創(chuàng)新反洗錢監(jiān)管手段，探索實踐現(xiàn)場走訪、約見談話等監(jiān)管措施，循序漸進地推進反洗錢監(jiān)管工作穩(wěn)步向縱深發(fā)展，金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的主動性明顯增強，履職能力進一步提高，促進金融市場穩(wěn)定與發(fā)展。
2010年，人民銀行分支機構(gòu)對轄內(nèi)金融機構(gòu)2009年的反洗錢工作進行評估，根據(jù)評估結(jié)果，對合規(guī)程度不同的金融機構(gòu)分別實施有針對性的監(jiān)管措施。對合規(guī)程度較高的機構(gòu)，僅采取非現(xiàn)場窗口指導(dǎo)方式進行監(jiān)管；對合規(guī)程度中等的機構(gòu)，采取約見高管談話、現(xiàn)場走訪和書面質(zhì)詢等措施；對合規(guī)程度低的機構(gòu)開展專項現(xiàn)場檢查或全面現(xiàn)場檢查。對金融機構(gòu)普遍存在的問題開展專項治理工作。對發(fā)現(xiàn)的金融機構(gòu)部分業(yè)務(wù)洗錢風險程度較高的情況，及時發(fā)出風險提示，要求金融機構(gòu)強化反洗錢措施，預(yù)防洗錢風險。
人民銀行繼續(xù)堅持“重風險、重管理、重質(zhì)量、重效果”的工作思路開展反洗錢現(xiàn)場檢查，在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管評估基礎(chǔ)上，年內(nèi)人民銀行及其分支機構(gòu)共對2426家金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行了反洗錢現(xiàn)場檢查，依法對其中的260家機構(gòu)（銀行業(yè)機構(gòu)168家，證券期貨業(yè)機構(gòu)18家，保險業(yè)機構(gòu)74家）及163名金融從業(yè)人員進行了行政處罰，各項罰款共計2198.95萬元。