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2010年中國反洗錢報告（摘要）
關(guān)鍵詞： 反洗錢金融行動特別工作組 反洗錢法 洗錢罪 合規(guī)官 洗錢犯罪 EAG 贓物犯罪 反洗錢立法 法制建設(shè) 監(jiān)測模型
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三、反洗錢監(jiān)督管理不斷加強
金融業(yè)全面落實風險為本的反洗錢監(jiān)管方法。2010年，人民銀行全面落實風險為本的反洗錢監(jiān)管方法，集中體現(xiàn)在以下三個方面：第一，全面指導金融機構(gòu)提高可疑交易報告質(zhì)量。2月9日，人民銀行對金融機構(gòu)發(fā)出《關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》，要求金融機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定審查異常交易的背景、目的和性質(zhì)，對于有合理理由排除疑點，或沒有合理理由懷疑該交易和客戶涉及違法犯罪活動的情形，不得作為可疑交易上報，為金融機構(gòu)有效分析和提取真正的可疑交易、排除表面可疑的正常交易提供政策保障。該政策有效降低了“防御性”報告數(shù)量，提高了可疑交易報告的針對性。第二，從風險管理的角度出發(fā)，要求金融機構(gòu)提升對洗錢風險較高業(yè)務(wù)的關(guān)注度，切實加強非面對面業(yè)務(wù)、存在實際代理關(guān)系等風險較高業(yè)務(wù)的監(jiān)測和分析，加強反洗錢及反恐怖融資有關(guān)監(jiān)控名單的維護和監(jiān)測工作。第三，指導人民銀行分支機構(gòu)對金融機構(gòu)的反洗錢工作開展非現(xiàn)場監(jiān)管評估，根據(jù)評估結(jié)果有針對性地開展反洗錢現(xiàn)場檢查，對不重視反洗錢工作或反洗錢工作實施不力的金融機構(gòu)實行重點監(jiān)管，對評估結(jié)果良好的金融機構(gòu)提供寬松的監(jiān)管環(huán)境。證監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》制定的《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》于2010年10月1日開始實施，該部門規(guī)章主要從證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在證券期貨行業(yè)反洗錢工作中的監(jiān)管職責、行業(yè)協(xié)會的自律管理職責以及證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在行業(yè)反洗錢監(jiān)管體系中應(yīng)盡的義務(wù)及工作程序等方面進行了規(guī)定，明確要求派出機構(gòu)將反洗錢納入內(nèi)控制度的日常合規(guī)檢查，加強行業(yè)反洗錢宣傳培訓工作，重視與人民銀行分支機構(gòu)建立良好的工作交流與協(xié)作。2010年9月，證監(jiān)會召開第二次反洗錢工作聯(lián)席會議，就進一步落實反洗錢法律法規(guī)有關(guān)要求并推動《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》的貫徹落實，研究行業(yè)反洗錢工作存在的突出問題，以及如何將反洗錢要求納入證監(jiān)會日常監(jiān)管工作等進行了研討。2010年8月，保監(jiān)會向保險業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知》，進一步明確了機構(gòu)準入、高管任職的反洗錢審查具體標準，提出了監(jiān)督檢查、信息報送、培訓宣傳和協(xié)助案件調(diào)查等方面的工作要求。在監(jiān)管檢查和洗錢案件處理方面，保監(jiān)會將保險機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度檢查納入綜合性檢查和稽查式調(diào)研工作，并將洗錢案件納入保險業(yè)司法案件報告制度，要求各保監(jiān)局、各保險機構(gòu)及時按照規(guī)定程序上報洗錢案件，并積極配合人民銀行做好國際金融穩(wěn)定評估有關(guān)反洗錢評估工作。加強特定非金融行業(yè)資金管理。根據(jù)國務(wù)院2009年發(fā)布的《彩票管理條例》，2010年，財政部嚴格審核彩票機構(gòu)申報的彩票品種，在彩票游戲規(guī)則中明確規(guī)定單張彩票的最高投注金額，其中對固定返獎類游戲，規(guī)定彩票機構(gòu)必須實行限號管理，嚴密防范彩票市場風險。財政部會同有關(guān)部門建立了彩票管理工作定期會商機制和彩票市場形勢分析會議制度，定期溝通彩票市場發(fā)展和管理情況，密切跟蹤分析彩票市場發(fā)展形勢。財政部著手研究建立彩票發(fā)行、銷售和資金管理信息系統(tǒng)。民政部加強建設(shè)福利彩票業(yè)技術(shù)研究，推動實現(xiàn)對大額投注、頻繁投注、中獎彩票所標明的身份證號碼所屬人以往購買彩票記錄等相關(guān)信息的監(jiān)測。住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部強化購房實名制和預售資金監(jiān)管制度。2010年4月，《關(guān)于進一步加強房地產(chǎn)市場監(jiān)管完善商品住房預售制度有關(guān)問題的通知》發(fā)布，以進一步加強房地產(chǎn)市場監(jiān)管。一是強化購房實名制，房屋認購后不得擅自更改購房者姓名，已網(wǎng)上備案的買賣合同需解除的，買賣雙方應(yīng)遞交申請并說明理由。二是完善預售資金監(jiān)管機制，要求各地積極推行預售資金監(jiān)管制度，商品住房預售資金要全部納入指定監(jiān)管賬戶，由監(jiān)管機構(gòu)負責監(jiān)管。2010年，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部組織召開了兩次全國性個人住房信息系統(tǒng)建設(shè)工作會，對全國個人住房信息系統(tǒng)建設(shè)進行了部署。該系統(tǒng)一期工程將實現(xiàn)40個重點城市個人住房信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，實現(xiàn)跨地域住房信息的統(tǒng)計查詢，為房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作提供有效的技術(shù)支持。住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部規(guī)范房地產(chǎn)交易記錄保管制度，要求各地建立統(tǒng)一規(guī)范的房屋電子登記簿，定期備份，永久保存并妥善保管，加大房地產(chǎn)交易與登記規(guī)范化管理。司法部加強律師行業(yè)反洗錢管理工作，在《律師事務(wù)所管理辦法》、《律師事務(wù)所年度檢查考核辦法》、《律師和律師事務(wù)所違法行為處罰辦法》等與《律師法》配套的規(guī)章中，明確要求律師事務(wù)所建立和完善包括財務(wù)管理、收費管理在內(nèi)的內(nèi)部管理制度，加強對律師事務(wù)所內(nèi)部管理制度的年度檢查考核，并將律師事務(wù)所不按規(guī)定健全內(nèi)部管理制度、造成嚴重后果的行為列為應(yīng)受行政處罰的行為。這些實踐操作層面的規(guī)定為制定律師行業(yè)反洗錢規(guī)則奠定了基礎(chǔ)。海關(guān)總署不斷健全進出境環(huán)節(jié)反洗錢監(jiān)控與查緝體系，加強進出口貿(mào)易過程中貨物中國反洗錢報告（2010）（摘要） 7和運輸工具查驗，加強報關(guān)單據(jù)審核和管理，防范犯罪分子利用虛假進出口貿(mào)易進行洗錢活動。人民銀行探索實施針對特定業(yè)務(wù)、特定行業(yè)、特定領(lǐng)域、特定機構(gòu)的風險評估，加強支付清算行業(yè)和現(xiàn)金交易環(huán)節(jié)的反洗錢監(jiān)管。