在Metlife工作的壽險規劃師文華最近的節假日都沒休息，他在專心上理財規劃師培訓課。他的同學里有不少銀行、證券業的。過去五年，中國家庭財富總量年均復合增長率高達23.4%，而同期全球平均增長水平僅在8.6%左右。這讓綜合理財規劃師這一職業開始成為一個金飯碗。
銀行理財師學習保險
隨著百姓手頭的錢越來越多，人們已經不滿足于儲蓄和購買國債這些初級的理財方式，于是，幫人們實現錢生錢的“財富管家”——理財規劃師受到了前所未有的追捧。而在如今的金融機構做客戶規劃師，如果光懂得股票或者只推薦銀行理財產品意味著已經要被行業淘汰。
在花旗銀行做客戶服務的小周告訴記者，現在如果只懂得銀行這點業務應對客戶遠遠不夠。因此，單位要求他開始學習保險方面的知識，因為做客戶的財務規劃第一個就是保險保障。而Metlife的壽險規劃師文華深有體會地告訴記者，保險強調續保的長期性，如果不能對客戶今后的理財作出清晰指導，很可能客戶因為不會理財而無錢續保。
記者從行業內部了解到，今年以來，北京多家保險公司已經主動將壽險規劃師培養成綜合理財師，除了賣自己保險產品，還附帶為客戶規劃整體財務方案。
自己投資先交“學費”
“我們要學習投資學、稅務規劃、風險管理還有養老金、企業福利等課程。”記者了解到，理財規劃師的課程涉及到銀行、保險、證券、實業投資、稅務、遺產、消費以及法律的相關知識。一方面是幫客戶投資增值，如股票、房地產、實業等；另一方面是“省出錢來”，理財師要幫助客戶合理管理現金流，合理安排消費支出。此外，心理學和溝通技巧也是必不可少的一門課程。
但是，考取了理財規劃師的證書不代表是合格的理財規劃師，關鍵是能否為客戶理出“財”來。“要想知道梨子的滋味還得親自嘗嘗。”一位正在學習理財規劃師的保險營銷員告訴記者，要指導客戶進行投資，自己首先要有豐富的投資經驗，就要嘗試自己去做股票投資。為了真刀實槍地學習，這位保險營銷員可沒少往股市“交學費”。
理財師年薪10至100萬
目前國際知名的理財規劃師認證有美國的CFP、亞太地區的AFP、香港的RFP，鑒于我國稅收制度、福利制度、保險和投資產品、法律體系均與國外有較大差別，國內也有自己的《理財規劃師國家職業標準》。
“我是為將來轉型做準備。”正在學習理財規劃師的小周告訴記者，混業經營是大勢所趨，所以將來綜合理財一定是各金融機構的方向。理財師工作經驗越老越吃香，收入不僅是傭金，還可以按項目或者按小時收取咨詢費用。據悉，在過去6年中，中國理財業務年市場增長率已經達到了20%，理財規劃師年薪也水漲船高，一般在10萬至100萬之間。（傅洋） |
