渠道比拼、產(chǎn)品創(chuàng)新、政策傾斜多管齊下
據(jù)上海證券報(bào)消息基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)一對(duì)多業(yè)務(wù)正式開(kāi)閘引起業(yè)內(nèi)人士的廣泛關(guān)注。記者從基金公司了解到，一方面，不少基金公司已開(kāi)始與各大銀行展開(kāi)合作挖掘高端客戶(hù)資源；另一方面，基金公司也正基于專(zhuān)戶(hù)新政，通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng)新擬推出特色型專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品來(lái)?yè)屨枷葯C(jī)。種種跡象顯示，專(zhuān)戶(hù)理財(cái)有望成為未來(lái)基金公司角力的重要領(lǐng)域。
專(zhuān)戶(hù)發(fā)展有望突破瓶頸
據(jù)權(quán)威部門(mén)透露，目前已經(jīng)完成備案的基金一對(duì)一專(zhuān)戶(hù)理財(cái)大概有70多份，如果以每單最低額5000萬(wàn)元來(lái)計(jì)算，目前的專(zhuān)戶(hù)規(guī)模最低只有35億元，最高應(yīng)該也不會(huì)超過(guò)百億，規(guī)模顯然比業(yè)界預(yù)想的小。
交銀施羅德基金公司專(zhuān)戶(hù)投資部總監(jiān)趙楓昨日向《上海證券報(bào)》表示，一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)政策出臺(tái)將極大地促進(jìn)基金專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)發(fā)展，目前交銀施羅德一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)已有不少意向客戶(hù)，包括了機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者。“我們預(yù)計(jì)后期會(huì)與銀行等渠道積極合作以挖掘一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)客戶(hù)群。”趙楓進(jìn)一步透露，目前公司運(yùn)作的專(zhuān)戶(hù)規(guī)模在4個(gè)億左右，現(xiàn)在除積極推動(dòng)公司一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)的開(kāi)展外，公司近期已簽下多單一對(duì)一專(zhuān)戶(hù)理財(cái)合同。“目前這些專(zhuān)戶(hù)合同正在監(jiān)管部門(mén)備案，預(yù)計(jì)到本月底，交銀施羅德專(zhuān)戶(hù)理財(cái)?shù)目傄?guī)模會(huì)有較大的拉升。”
博時(shí)基金副總裁李全昨日表示，一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)的展開(kāi)，有利于完善基金公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類(lèi)，推動(dòng)公司多元化發(fā)展，從而提升我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的綜合實(shí)力。同時(shí)，隨著專(zhuān)戶(hù)理財(cái)門(mén)檻的降低，也有利于滿(mǎn)足廣大投資者日益增長(zhǎng)的多樣化理財(cái)需求。據(jù)了解，博時(shí)基金首單專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)于2008年簽訂，其他專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)的洽談也在有序進(jìn)行中。此外，博時(shí)基金還采取多種業(yè)務(wù)模式開(kāi)展投資顧問(wèn)服務(wù)，簽署了多單投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議。
積極準(zhǔn)備
創(chuàng)新性基金專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品
國(guó)投瑞銀基金公司昨日表示，隨著一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)新政推行，門(mén)檻降低至100萬(wàn)元，必將極大地催生基金公司專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)步入新的發(fā)展階段。在一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品策略制定上，國(guó)投瑞銀將以滿(mǎn)足客戶(hù)需求為中心，建立起適應(yīng)不同客戶(hù)不同需求的種類(lèi)齊全的產(chǎn)品線(xiàn)。下一階段，國(guó)投瑞銀將在法律法規(guī)允許的前提下，充分利用股東瑞銀環(huán)球資產(chǎn)管理的優(yōu)勢(shì)，引入QDII產(chǎn)品，在政策放寬的前提下，或聯(lián)合投資銀行為客戶(hù)度身創(chuàng)設(shè)精細(xì)化的產(chǎn)品，以及考慮在一對(duì)多業(yè)務(wù)中，讓兩個(gè)或多個(gè)客戶(hù)進(jìn)行對(duì)接。
大成基金委托理財(cái)部副總監(jiān)楊磊表示，一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)理財(cái)開(kāi)閘為基金公司提供了更為廣闊的客戶(hù)空間，進(jìn)一步豐富了專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)的類(lèi)型，并將促使基金公司的運(yùn)作更為透明。
結(jié)構(gòu)性的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品也得到了基金公司的重視。楊磊昨日透露，大成基金已設(shè)計(jì)從傳統(tǒng)到結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等12款專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品。“我們和客戶(hù)、渠道經(jīng)理保持了密切的溝通，這為一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)的開(kāi)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。作為客戶(hù)的金融管家，大成專(zhuān)戶(hù)致力于實(shí)現(xiàn)客戶(hù)、銀行、公司三方共贏(yíng)的目標(biāo)。”
未來(lái)業(yè)務(wù)重點(diǎn)
將會(huì)向?qū)?hù)傾斜
招商基金有關(guān)人士表示，公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)未來(lái)將會(huì)向?qū)?hù)理財(cái)領(lǐng)域傾斜。首先，公司現(xiàn)有的營(yíng)銷(xiāo)力量會(huì)向?qū)?hù)傾斜，而目前公募基金的營(yíng)銷(xiāo)工作將更多依靠銀行渠道。其次，公司也會(huì)進(jìn)一步增加專(zhuān)戶(hù)的投資人員人數(shù)。他介紹說(shuō)，目前，招商基金與工行、建行、農(nóng)行、招行等多家銀行有著緊密的聯(lián)系，這為該公司未來(lái)專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)拓展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。目前，公司主推的偏股型、靈活型、保本型等三類(lèi)產(chǎn)品，將在一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)理財(cái)正式開(kāi)閘后在全國(guó)多個(gè)城市推出。
長(zhǎng)城基金副總經(jīng)理韓浩稱(chēng)，基金專(zhuān)戶(hù)一對(duì)多業(yè)務(wù)出臺(tái)將是基金業(yè)的重大利好。目前長(zhǎng)城基金已做好前期準(zhǔn)備工作，已有多個(gè)專(zhuān)戶(hù)理財(cái)一對(duì)多的意向客戶(hù)。目前，作為長(zhǎng)城基金首單專(zhuān)戶(hù)的中原證券專(zhuān)戶(hù)理財(cái)合同已在今年一季度開(kāi)始正式投資運(yùn)作。
南方基金昨日表示，公司對(duì)專(zhuān)戶(hù)一對(duì)多的出臺(tái)表示歡迎。“這將降低專(zhuān)戶(hù)理財(cái)?shù)拈T(mén)檻，在一定程度上改變當(dāng)前專(zhuān)戶(hù)理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀。南方基金會(huì)從投資、產(chǎn)品等角度，積極準(zhǔn)備，為投資者提供高端、私密、個(gè)性化的投資服務(wù)。”（記者安仲文 黃金滔）
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