美國整個拯救花旗集團的方案分兩部分:首先,財政部透過救市基金,購入花旗200億美元的優先股,股息為8％。
第二部分,財政部和聯邦儲蓄保險公司將為花旗集團提供包括住房抵押貸款、商業房地產貸款在內的總計3060億美元債務的擔保。
史無前例的金融海嘯讓“一切皆有可能”,繼美國國際集團(AIG)之后,另一家全球標桿性金融企業———花旗集團也面臨傾覆的命運。11月24日凌晨,美國政府宣布,將從7000億美元資金中再拿出200億美元,拯救身處困境的花旗,同時還為其價值3060億美元的問題資產提供擔保。此前美國財政部宣布九大銀行救助方案,花旗已經獲得250億美元的注資。
此前,雷曼倒下之后,美國財政部部長保爾森宣布,將從緊急經濟救助法案中拿出2500億美元注資到9家主要銀行,其中花旗銀行分得250億美元。但這顯然未能挽回市場信心。
美國不得不救花旗
據悉,整個拯救花旗集團方案分兩部分,首先,財政部透過救市基金,購入花旗200億美元的優先股,股息為8％。連同上次,花旗合共獲政府注資450億美元。而第二部分,亦是整個方案的重點,就是當局承諾會擔保花旗的資產面對潛在虧損。
美國財政部、美國聯邦儲備委員會以及美國聯邦儲蓄保險公司聯合聲明稱,財政部和聯邦儲蓄保險公司將為花旗集團提供包括住房抵押貸款、商業房地產貸款在內的總計3060億美元債務的擔保。
聲明說,根據損失分擔原則,如果發生虧損,在政府擔保的3060億美元總債務中,290億美元以內的損失將由花旗集團全部自行承擔,超過290億美元的損失由美國政府承擔90％,花旗集團負擔剩余10％的損失。政府損失的資金將由財政部擬定的7000億美元的金融救助計劃和聯邦儲蓄保險公司共同負擔。
事實上,美國此次針對花旗的救助計劃是不得已而為之。《華爾街日報》報道說,花旗除了資產負債表上有2萬億美元資產,表外資產還有1.23萬億美元,其中包括6670億美元按揭貸款相關資產。投資者擔心,如果后一部分資產回流公司賬面,花旗將面臨巨額虧損。上周,由于這種擔心引發市場恐慌,花旗股價暴跌60％,創出16年來低點,最新收盤價為3.77美元,面臨擠兌危機。按照賬面資產計算,花旗集團以2萬億美元的資產位于摩根大通之后,是美國第二大商業銀行。該集團在全球106個國家和地區擁有客戶約2億個,員工總數超過35萬人。對于美國乃至國際金融體系來講,花旗集團已經是一個超級“巨無霸”,大得使美國政府不能讓它破產。
有分析人士稱,如果政府不救助花旗集團或者救助不成功,那對美國乃至國際金融市場來講將是一件災難性的事件。
花旗擬裁員、賣資產求生
雖然美國政府不惜一切拯救花旗,但要想在困境中堅持下去,花旗不得不靠裁員和出手資產求生。
引起花旗調整戰略的直接原因就是它連續四個季度的業績虧損。10月16日,花旗的三季報顯示,花旗集團第三季度凈虧損28億美元,合每股虧損60美分,為該行連續第四個季度出現虧損。營業收入則比去年同期減少23％,只有167億美元,遠遠低于市場預期。去年同期花旗集團實現凈利潤為22億美元。
上周,花旗集團首席執行官潘偉迪公開稱,計劃在“近期內”裁員大約14％,至30萬人。今年早些時候,花旗集團已經裁減了大約2.3萬名員工,截至9月30日為止該集團員工總數已經減少至35.2萬人。而出售資產亦被花旗提上日程。有知情人士透露,花旗正在考慮出售部分業務或者將該銀行整體出售。不過有分析師表示,花旗對任何一個同業來說規模都太大,整體收購的可能性很小。
花旗(中國)個人存款絕對安全
據了解,目前花旗分別在北京、上海、廣州、深圳、天津、成都和杭州設立企業與投資銀行分行。是在華規模最大的外資銀行之一。
自去年在中國大陸成立法人銀行以來,花旗在華業務一直發展迅猛。針對花旗銀行遭遇的危機,花旗銀行(中國)總裁歐兆倫在昨日給中國客戶的公開信中聲稱,盡管目前市場環境起伏不定,花旗銀行的存款絕對安全,個人存款絕對不會因銀行股價的變動而受到影響。歐兆倫說,因為花旗中國已增加850億美元的資本金,使得資本金充足率達到10.4％,遠高于中國監管部門的最低資本金要求。
另外在強健的流動性方面,花旗集團擁有足夠的存款金額。在中國,花旗貸存比遠低于75％的上限監管指標。他最后指出花旗信用等級仍是此類金融公司評級類別較高的。
國務院發展研究中心金融研究所副所長巴曙松接受媒體采訪時表示,中國花旗它是一個獨立的法人銀行,是根據中國的金融法律法規來注冊和運轉的,受到中國監管機構嚴格的監管,所以它運作的基本面應該還是健康的,而且它的重大變動,也要得到中國金融監管部門的批準。
本報記者孫君成
