作為證券公司會員和基金管理公司會員，今后將被中國證券業(yè)協(xié)會要求結(jié)合本單位實(shí)際情況開展反洗錢工作。
根據(jù)剛剛公布的《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》，上述會員單位應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。并應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
上述《指引》要求，會員單位應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。
同時，對客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測的；沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途的；開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的；客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由的等九種情況，應(yīng)作為可疑交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。
會員單位還應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告等資料，保存期自報(bào)告之日起至少5年。并對工作人員進(jìn)行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)。
另外，中國證券業(yè)協(xié)會還在昨天公布了《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》。要求基金銷售人員從事基金銷售活動時，要如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況。不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏；不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。同時，不得違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；不得承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送等。
基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。任亮
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