在基金首發(fā)風(fēng)光不在的背景下，以“聚沙成塔、集腋成裘”為特點的基金定期定投，客戶數(shù)與規(guī)模卻漸成氣候，成為震蕩市中股市資金供給的穩(wěn)定來源。
規(guī)模跨越式增長
工行是銀行渠道中最早開拓定投業(yè)務(wù)的代銷銀行，早在2005年初即攜手廣發(fā)、南方等6家基金公司力推定投業(yè)務(wù)。盡管在當(dāng)時的市場背景下效果并不顯著，但隨著時間的推移和客戶的積累，工行基金定投規(guī)模實現(xiàn)了跨越式增長。工行提供的數(shù)據(jù)顯示，截至2007年底，工行基金定投客戶達(dá)290萬，投資額超過200億元，定投總額較2006年增幅超過了30倍。
數(shù)據(jù)顯示，截至2006年底，工行基金定投總資金存量約為6億元。這一數(shù)字到了2007年8月末已經(jīng)漲至30億元，客戶數(shù)量也達(dá)到120萬戶。僅過了4個月，這兩個數(shù)字就已經(jīng)刷新為200億元和290萬戶。
去年以來，多家基金公司未雨綢繆，大力推廣定投業(yè)務(wù)。廣發(fā)是國內(nèi)最早開拓定投業(yè)務(wù)的基金公司之一，目前活躍定投賬戶超過100萬戶，幾乎占其所有賬戶的四分之一，在業(yè)內(nèi)位居翹楚。據(jù)了解，其定投客戶月平均定投額在600－800元之間。“廣發(fā)定投做得很早，長期以來的客戶基礎(chǔ)很好。”一位業(yè)內(nèi)人士表示。
融通基金去年亦大力發(fā)展定投業(yè)務(wù)。融通基金總經(jīng)理助理秦瑋介紹，2007年初融通基金就將定投置于基金營銷工作的首位，全年開展了500多場定投培訓(xùn)活動，新增客戶達(dá)到58萬戶，在工行的定投客戶數(shù)更是突破75.6萬戶。秦瑋認(rèn)為，相比一次性申購客戶，定投客戶更為理性，投資行為更為長期化。雖然目前定投資金在基金總規(guī)模中的占比較小，但隨著時間的推移，定投客戶將成為保證公司未來規(guī)模穩(wěn)步增長的中堅力量。
今年將有大發(fā)展
“今年推廣基金定投業(yè)務(wù)可謂遇到了‘天時’、‘地利’、‘人和’。‘天時’是指今年市場將震蕩加劇，基金首發(fā)難度加大，相應(yīng)地定投的重要性格外突出；‘地利’是說有越來越多的渠道將開通定投業(yè)務(wù)，基金公司可選擇的渠道更廣了；‘人和’是指銀行今年將格外重視定投業(yè)務(wù)，包括工行、建行都將有大動作，投資者對定投的接受程度也將提高。”泰達(dá)荷銀基金公司總經(jīng)理繆鈞偉向記者表示。
包括華夏、泰達(dá)荷銀、銀華等多家基金公司都將定投作為今年市場營銷工作的重點。1月15日，華夏基金推出“五星定投計劃”，旗下華夏紅利、華夏平穩(wěn)增長等多只五星基金開通在建行、工行、中行、農(nóng)行、交行、招行等渠道的定投業(yè)務(wù)。泰達(dá)荷銀日前啟動的“財富千萬家”大型投資者教育活動中，也將定期定額作為巡講的重點。
“和基金存量資產(chǎn)相比，目前基金定投的規(guī)模占比還比較小。但這是未來發(fā)展的趨勢，如果這個趨勢進(jìn)一步擴大的話，應(yīng)該會成為市場的一個穩(wěn)定力量。”銀河證券基金研究中心馬永諳表示。
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