圖：基金專戶理財(cái)開閘前夕，市場(chǎng)上類似產(chǎn)品已經(jīng)開始試水 IC資料點(diǎn)擊此處查看全部財(cái)經(jīng)新聞圖片
基金專戶理財(cái)沸點(diǎn)即將點(diǎn)燃，其將不僅對(duì)機(jī)構(gòu)客戶打開大門，也將以各種渠道向散戶敞開。早報(bào)記者日前收到建設(shè)銀行短信：該行將于華夏基金聯(lián)合，發(fā)行銀行理財(cái)產(chǎn)品，20萬(wàn)元起售。基金業(yè)人士告訴早報(bào)記者，近期一些銀行、信托產(chǎn)品都將與基金公司合作，其本質(zhì)正是與明年年初開閘的基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù)對(duì)接。
類基金專戶理財(cái)
早報(bào)記者收到來自建設(shè)銀行的理財(cái)短信稱，建設(shè)銀行與華夏基金強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，昨日起發(fā)售建行財(cái)富四號(hào)二期理財(cái)產(chǎn)品，預(yù)期年收益率15%，每半年開放贖回。
早報(bào)記者瀏覽了建設(shè)銀行網(wǎng)站，根據(jù)該網(wǎng)站的公開信息，該產(chǎn)品限量30億元，投資期限3年，發(fā)行結(jié)束日為1月9日。公開信息顯示，該款產(chǎn)品的投資顧問為目前國(guó)內(nèi)最受關(guān)注的基金公司華夏基金管理公司，由郭樹強(qiáng)擔(dān)任主要投資咨詢經(jīng)理。
根據(jù)銀河證券基金研究中心提供的數(shù)據(jù)，今年開放式基金排名中，股票型基金、混合偏股型基金以及混合平衡型基金的業(yè)績(jī)榜首全部為華夏基金公司旗下基金所占據(jù)，其中華夏大盤精選今年以216.65%的增長(zhǎng)率，將其他所有基金遠(yuǎn)遠(yuǎn)拋在身后。
基金業(yè)人士告訴早報(bào)記者，由基金管理公司作為投資顧問，本款產(chǎn)品已帶有基金專戶理財(cái)產(chǎn)品的一些特征，一旦基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù)正式展開試點(diǎn)，此類產(chǎn)品將名正言順成為基金專戶理財(cái)產(chǎn)品。
41家基金公司及格
今年11月29日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，并稱該辦法將自2008年1月1日起施行。有基金業(yè)人士告訴早報(bào)記者，各類有關(guān)機(jī)構(gòu)都已為此做好相關(guān)準(zhǔn)備，有關(guān)業(yè)務(wù)試點(diǎn)即將展開。
“根據(jù)我們公司的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略，明年我們將專注三項(xiàng)主要業(yè)務(wù)：公募基金、專戶理財(cái)以及QDII業(yè)務(wù)。”華安基金公司副總邵杰軍介紹道。
事實(shí)上，有這一打算的基金公司不在少數(shù)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前我國(guó)59家基金公司中，共有41家基金公司滿足200億元管理資產(chǎn)凈值的條件，這41家公司的凈資產(chǎn)大多數(shù)高于2億元。
按照《關(guān)于實(shí)施〈基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法〉有關(guān)問題的通知》中的規(guī)定，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)的基金公司，可以申請(qǐng)參與專戶理財(cái)業(yè)務(wù)試點(diǎn)。
門檻僅20萬(wàn)元
由于以銀行集合理財(cái)形式出現(xiàn)，建設(shè)銀行與華夏基金合作的“類專戶理財(cái)”產(chǎn)品的門檻大大降低。而根據(jù)《試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，基金公司專戶理財(cái)試點(diǎn)的初期，僅限于開展5000萬(wàn)元以上“一對(duì)一”單一客戶理財(cái)服務(wù)。
目前建設(shè)銀行的銀行理財(cái)產(chǎn)品門檻僅20萬(wàn)元，這使基金專戶理財(cái)產(chǎn)品的早期雛形與其他同類產(chǎn)品有一定吸引力。資料顯示，目前“大牌”私募基金的門檻大約在100萬(wàn)元以上，券商集合理財(cái)產(chǎn)品的最低資金門檻僅為5萬(wàn)元。
“借道銀行理財(cái)產(chǎn)品、券商理財(cái)產(chǎn)品和信托產(chǎn)品，散戶也能夠參與到基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù)。”基金業(yè)人士告訴早報(bào)記者。據(jù)悉，在“銀基”合作推出銀行理財(cái)產(chǎn)品的消息傳出后，投資者對(duì)新形態(tài)產(chǎn)品有較大興趣。
基金嚴(yán)設(shè)防火墻
在基金專戶理財(cái)產(chǎn)品即將推出的消息傳出后，媒體及投資者最為關(guān)心的是，基金公司是否會(huì)將資源向?qū)衾碡?cái)傾斜并可能出現(xiàn)利益輸送？
基金業(yè)人士稱，目前各基金公司搭建的專戶理財(cái)團(tuán)隊(duì)，都是與公募基金分開管理，盡管其使用共同的研究平臺(tái)，但投資管理分開，目前公募基金中產(chǎn)生的明星基金經(jīng)理，將繼續(xù)在原來公募基金崗位“站崗”，并不會(huì)參與基金專戶理財(cái)?shù)慕徊婀芾怼?/p>
此外，基金公司內(nèi)部設(shè)立了眾多流程制度，通過防火墻保證公募基金與基金專戶理財(cái)保持“距離”。
據(jù)介紹，與公募基金相比，未來開展的基金專戶理財(cái)產(chǎn)品可以根據(jù)客戶要求設(shè)計(jì)，更為靈活，但其門檻相對(duì)更高，并通常有一定封閉期。（早報(bào)記者 肖莉/東方早報(bào)）
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