“今后可能一些犯罪分子懼怕聯網核查而不去取錢?！毖胄屑磳挝缓蛡€人銀行賬戶全面清理核實令央行副行長蘇寧對遏制腐敗充滿了信心。蘇寧昨天在人民銀行、公安部26日聯合召開的銀行業金融機構聯網核查公民身份信息系統建成運行新聞發布會上表示，央行“可能把所有賬戶身份證號碼、姓名和身份證復印件都對一遍”，“把已開立的假名、匿名賬戶全部清理掉”，全面落實銀行賬戶實名制。
聯手封殺可疑賬戶
長期以來，由于銀行機構普遍缺乏識別證明文件特別是個人身份證件真偽的有效手段，不法分子利用虛假證件騙取開立假名賬戶的現象還時有發生。
今年6月29日，央行和公安部正式建成啟動了“聯網核查公民身份信息系統”，銀行網點覆蓋率達到了85%以上?！斑@標志著我國在切實落實銀行賬戶實名制特別是個人賬戶實名制方面取得突破性進展?！毖胄懈毙虚L蘇寧表示。
蘇寧指出，銀行機構在辦理銀行賬戶相關業務時，可以通過該系統核查相關個人的公民身份信息，“為銀行機構識別客戶身份提供了一種權威、便捷的技術手段?！?/p>
蘇寧稱，前段時間大量出現的銀行卡手機短信作案，幾乎都是不法分子誘騙持卡人將資金轉移到其指定的銀行賬戶上，而這些賬戶絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶。同時，敲詐勒索、票據欺詐、地下錢莊、貪污受賄，用的幾乎也都是假名、匿名賬戶。
“腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯系，系統的啟動有利于從源頭上遏制這些違法犯罪活動”，蘇寧強調，“真正把企圖以虛假身份證開戶的不法分子堵截在銀行體系之外，真正把已經開立的假名、匿名賬戶全部清理掉”。
蘇寧表示，如果企業和個人可以假名、匿名開戶，那么就沒有真實的經濟主體對償還貸款負責，銀行的貸款也就失去了償還保證，實現賬戶實名制可減少因賬戶假名或匿名造成的經濟糾紛，保護老百姓的資金安全和銀行機構的合法權益。
全面清理假、匿名賬戶
蘇寧表示，今后客戶申請銀行賬戶、支付結算、信貸業務和其他銀行業務(例如交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現金存取業務)時，銀行機構都將對其公民身份信息進行聯網核查。
“當聯網核查結果不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，銀行機構應拒絕辦理相關業務”，蘇寧稱。
聯網核查響應速度非?？?，蘇寧稱，他近期到寧夏銀川市商業銀行以及到大興安嶺林區的一個縣城考察，一秒鐘就能反饋相片。
蘇寧透露，央行將首先解決增量賬戶實名制，然后再著手解決存量賬戶實名制。為此，央行也將組織銀行機構對聯網核查系統建成運行前已經開立的單位和個人銀行賬戶進行一次全面的清理核實，初步考慮“先清理單位賬戶，再清理個人賬戶”。
但蘇寧稱，銀行賬戶大清理目前仍無時間表，央行正在制定相關的方案，“可能把所有的賬戶填的身份證號碼、姓名和身份證復印件都核對一遍”。蘇寧強調，清理工作絕對不會影響合法的企業和個人辦理合法業務。
230多起案件涉嫌違法
央行支付結算司司長許羅德稱，“通過聯網核查將近一個月運行情況來看，證明確實能夠有效抑制和威懾利用假證件來辦理銀行業務事件的發生?！?/p>
自聯網核查系統建成運行以來，全國共發生聯網核查業務約3200萬筆，經聯網核查確認客戶出示的居民身份證系虛假證件的案例共發生2500多起，其中230多起具有違法犯罪嫌疑的案件已移送公安機關。另外，當核查結果不一致時相關個人自動放棄辦理業務的近10萬人次，“聯網核查的社會效果初步顯現?！碧K寧稱。
蘇寧稱，“將來有條件，核實了某個人確實是犯罪分子，確實是貪污腐敗，錢確實在銀行，我們會根據有關法律處理?！?/p>
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