北京時(shí)間4月20日上午據(jù)國(guó)外媒體報(bào)道，高盛集團(tuán)CEO勞埃德-布蘭克費(fèi)恩(Lloyd Blankfein)周日向全體員工發(fā)送語(yǔ)音郵件稱，將會(huì)及時(shí)讓員工獲悉事件最新進(jìn)展，并敦促員工銘記永遠(yuǎn)服務(wù)于客戶的原則繼續(xù)集中精力工作。這是自上周五美國(guó)證交會(huì)宣布起訴高盛集團(tuán)以來(lái)布蘭克費(fèi)恩首次對(duì)此事發(fā)表評(píng)論。
美國(guó)證券委員會(huì)(SEC)2010年4月16日對(duì)華爾街的“寵兒”高盛提出了民事指控。指控其在次級(jí)抵押貸款相關(guān)金融產(chǎn)品交易中涉嫌欺詐，導(dǎo)致投資者損失大約10億美元。該案一出，立刻觸動(dòng)了美國(guó)最高領(lǐng)導(dǎo)層的神經(jīng)。在前次的金融危機(jī)時(shí)，高盛因?yàn)楦吖苄匠陠?wèn)題挑戰(zhàn)過(guò)一次美國(guó)政府的忍耐底線，而在這之后的美國(guó)醫(yī)改提案中，華爾街對(duì)奧巴馬不支持的態(tài)度更為自己在秋后的帳本中添上了一筆。
然而，該來(lái)的還是來(lái)了，在金融危機(jī)影響逐漸弱化，美國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)好轉(zhuǎn)的時(shí)候，美國(guó)政府開(kāi)始讓高盛自食其“桀驁不馴”帶來(lái)的結(jié)果。此次對(duì)高盛采取行動(dòng)的重要原因，雖然是為了清算金融危機(jī)中華爾街權(quán)貴們的罪惡，但更重要的是為了爭(zhēng)取民眾支持通過(guò)新的加強(qiáng)金融監(jiān)管法案，這樣一來(lái)就能夠?qū)σ院蠼?jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制；二來(lái)就是能夠在醫(yī)改法案通過(guò)后在政治上尋求加分。
高盛深陷“CDO旋渦”
擁有超過(guò)140年歷史的高盛，稱以“客戶利益第一”為宗旨。2001年，希臘為加入歐元區(qū)而發(fā)愁，因?yàn)楦鶕?jù)希臘當(dāng)時(shí)的債務(wù)情況，希臘不符合歐元區(qū)成員的要求。根據(jù)歐洲1992年簽署的《馬斯特里赫特條約》，歐洲經(jīng)濟(jì)貨幣同盟成員國(guó)必須符合兩個(gè)關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)——預(yù)算赤字不能超過(guò)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的3%和負(fù)債率不得高于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的60%。但是希臘當(dāng)時(shí)不能滿足這兩個(gè)要求。
這時(shí)高盛出現(xiàn)了，并為希臘量身定做了一套“貨幣掉期交易”方式，為其掩蓋了一筆高達(dá)10億歐元的公共債務(wù)，以符合歐元區(qū)成員國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)。這套方式被稱作高盛的“金融創(chuàng)新”。而其流程是高盛讓希臘的政府債務(wù)先用美元等其他貨幣發(fā)行，再在將來(lái)某一特定時(shí)候交換回歐元債務(wù)，債務(wù)期到后，高盛再將其換回美元。而在交易的過(guò)程中，必然會(huì)牽涉到兩種貨幣之間的匯率，如果按照市場(chǎng)匯率來(lái)比對(duì)的話，這里面就無(wú)法做手腳。因此，高盛給希臘設(shè)定一個(gè)優(yōu)惠的匯率，使希臘獲得更多歐元。
高盛使用手段保住了客戶的利益，而這一系列舉措使希臘政府暫時(shí)向公眾隱瞞了部分債務(wù)，高盛更從這筆交易中獲得了3億美元的傭金。
2006年末，美國(guó)保爾森對(duì)沖基金預(yù)期有123只抵押證券會(huì)出現(xiàn)貶值，多家投行與高盛一拍即合，決定向高盛投資，同意發(fā)行一種債務(wù)抵押證券(CDO)，緊貼這些抵押證券的價(jià)值，以供保爾森對(duì)沖基金購(gòu)買相對(duì)應(yīng)的信用違約掉期(CDS)來(lái)達(dá)成其做空的目的。高盛請(qǐng)來(lái)“獨(dú)立第三方”ACA資產(chǎn)管理公司設(shè)計(jì)這款名為“Abacus”的CDO，但實(shí)際上由保爾森基金全力參與，并由德國(guó)工業(yè)銀行和蘇格蘭皇家銀行悉數(shù)買下。
到2008年1月，Abacus中有99%的抵押證券評(píng)級(jí)被調(diào)低，保爾森基金由此大賺10億美元；蘇格蘭皇家銀行損失8.41美元；德國(guó)工業(yè)銀行損失1.5億美元；美國(guó)國(guó)際集團(tuán)雖然沒(méi)有直接涉及，但它是在Abacus合約中與高盛對(duì)賭導(dǎo)致虧損。
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